Utilizar una tarjeta de pago American Express Blue para pagar las compras diarias le permite acumular puntos Membership Rewards para obtener un descuento en todos sus gastos o un bono como un billete de avión, un billete de tren o una noche de hotel. Les presento los puntos fuertes pero también los puntos débiles de la tarjeta American Express Blue.
¿Qué es la tarjeta American Express Azul?
La tarjeta American Express Blue es una tarjeta de pago básica emitida por la red de pagos electrónicos American Express (competidora de Visa y Marstercard) respaldada por un programa de fidelización llamado Membership Rewards, específico de la organización financiera. Ofrece ventajas diferenciadoras respecto a una tarjeta bancaria común, entre ellas:
- entre 1 y 2 puntos Membership Rewards por euro gastado con la tarjeta
- promociones exclusivas en marcas asociadas
- Seguro de protección de compra hasta 500€.
La tarjeta American Express Blue es de débito diferido. Todas las compras realizadas a comerciantes se agregan y luego están sujetas a un único débito mensual en una fecha fija, lo que le permite beneficiarse de un período de pago de hasta 30 días sin intereses. No es necesario depositar fondos en una nueva cuenta bancaria, el retiro se realiza desde la cuenta declarada durante la suscripción.
Como la mayoría de tarjetas bancarias, la tarjeta American Express Blue es compatible con el pago sin contacto. También se puede inscribir en Apple Pay.
La tarjeta American Express Blue es accesible sin condiciones de ingresos mínimos a cualquier persona mayor de edad que resida en Francia (incluidos sus territorios de ultramar) o en Mónaco, tenga una cuenta bancaria francesa denominada en euros y no esté registrada en la Banque de France.
La tarjeta American Express Blue es gratuita durante el primer año. Más allá de eso, se cobra una contribución mensual de 5 €. La tarjeta se puede cancelar en cualquier momento con un preaviso de 30 días.
Puntos y recompensas con Membership Rewards
Tener una tarjeta American Express Blue le da derecho automáticamente a ser miembro del programa de fidelización American Express Membership Rewards.
Acumula puntos todos los días
Un titular de una tarjeta American Express Blue gana 1 punto Membership Rewards (MR) por cada euro pagado con su tarjeta en cualquier comercio.
El baremo se duplica para las reservas de habitaciones de hotel y los alquileres de coches pagados en el sitio web de American Express Voyages, es decir, 2 puntos MR acumulados por cada euro gastado. La bonificación de puntos MR no se aplica a billetes de avión.
Los puntos MR se calculan sobre el importe total de la transacción, excluyendo cualquier comisión de cambio.
Los puntos MR se acreditan con el tiempo. No tienen fecha de caducidad, son válidas mientras se conserve la tarjeta.
El cliente American Express Blue puede regalar hasta 5 tarjetas del mismo tipo a sus familiares (cónyuge o hijos adultos) de forma gratuita. Los gastos incurridos con tarjetas adicionales se facturan al socio principal y generan puntos MR como los realizados con su propia tarjeta.
Utilice puntos para reducir sus gastos
American Express ofrece utilizar puntos Membership Rewards para pagar los gastos incurridos con la tarjeta American Express Blue y así reducir el monto adeudado a la entidad financiera. El tipo de conversión es de 1.000 puntos MR por 4€. En otras palabras, la tarjeta American Express Blue ofrece un reembolso permanente y universal del 0,4%.
La conversión deberá solicitarse en el área de clientes de American Express, al menos 4 días hábiles antes de que se elabore la declaración de gastos mensual.
Al pagar online, la conversión a veces se puede realizar directamente durante la autenticación Safekey 3-D Secure (fase de introducción del código de seguridad enviado por SMS o validación de la notificación en la aplicación Amex).
También se pueden obtener vales de las principales marcas colaboradoras de American Express (Amazon, Castorama, Décathlon, Ikea, La Redoute, Marionnaud, etc.), a partir de 5.000 puntos MR por 25 €. Por tanto, el valor del punto MR aumenta un 25% para este uso.
Usa puntos para viajar
Como ocurre con cualquier otro gasto, los puntos Membership Rewards se pueden utilizar para pagar total o parcialmente un servicio (avión, hotel, automóvil) adquirido en el sitio web de American Express Voyages. Para esta ocasión se aplica la tasa de conversión mejorada: 1.000 puntos MR por 5€.
Sin embargo, el verdadero interés de Membership Rewards reside en la posibilidad de convertir los puntos MR acumulados en millas y otros tipos de puntos de fidelidad en los programas de una quincena de aerolíneas, cadenas hoteleras y compañías ferroviarias. La escala de intercambio varía según el programa.
| Amable | Programa de fidelización | Escala | Transacción mínima |
|---|---|---|---|
| Avión | azul volador | 5 MR = 4 millas | 625 MR (500 millas) |
| Avión | Millas asiáticas | 5 MR = 4 millas | 1600 MR (1280 millas) |
| Avión | Club ejecutivo de British Airways | 5MR = 4 Avios | 1000MR (800 Avios) |
| Avión | Millas Delta Sky | 3 MR = 2 millas | 1500 MR (1000 millas) |
| Avión | Emiratos hacia el cielo | 5 MR = 4 millas | 1000 MR (800 millas) |
| Avión | Invitado Etihad | 5 MR = 4 millas | 1000 MR (800 millas) |
| Avión | IberiaPlus | 5MR = 4 Avios | 1000MR (800 Avios) |
| Avión | Club Privilegio de Qatar | 6MR = 5 Avios | 600 MR (500 Avios) |
| Avión | Bono Euro SAS | 5 MR = 4 millas | 1000 MR (800 millas) |
| Avión | Singapur KrisFlyer | 3 MR = 2 millas | 1500 MR (1000 millas) |
| Hotel | Honores Hilton | 1 RM = 1 punto | 1 RM (1 punto) |
| Hotel | Marriott Bonvoy | 1 RM = 1 punto | 1 RM (1 punto) |
| Hotel | Recompensas Radisson | 2 RM = 5 puntos | 2 RM (5 puntos) |
| Tren | Club Eurostar | 20 RM = 1 punto | 200MR (10 puntos) |
Esto abre la posibilidad de obtener una recompensa en el marco del programa de fidelización objetivo (tickets, Upgrades, noches) y extraer más valor del punto MR, más allá de los 0,004€ o 0,005€ que ofrece por defecto American Express.
Las ventajas de la tarjeta American Express Azul
Durante todo el año, American Express ofrece a los titulares de tarjetas American Express Blue descuentos y ofertas de reembolso negociadas con comerciantes asociados. Estas promociones, que se pueden combinar con los beneficios de Membership Rewards, se pueden encontrar en el área de clientes o en la aplicación.
American Express es un actor importante en la venta de entradas para conciertos, espectáculos y eventos importantes. Es posible obtener asientos tempranos o mejores a través de él.
Seguro tarjeta American Express Azul
La tarjeta American Express Blue ofrece un seguro de protección de compra que garantiza el daño o rotura de un artículo nuevo comprado dentro de los 90 días anteriores al daño y pagado en su totalidad con la tarjeta Amex. Se cubren los gastos de reparación o reembolso del inmueble hasta su precio de compra con un tope de 500€, con una franquicia de 50€ y dentro del límite de 3 siniestros al año. Tenga en cuenta que los productos electrónicos están excluidos.
Las garantías del seguro de viaje incluidas en la tarjeta American Express Blue se limitan al pago de una prestación por fallecimiento/invalidez de hasta 75.000 € por asegurado y 150.000 € por familia tras un accidente en el transporte público o en el trayecto hacia y desde estaciones de tren, puertos y aeropuertos o en estos mismos lugares. Esta garantía se aplica a cualquier viaje en Francia o en el extranjero, de un máximo de 90 días consecutivos, pagado íntegramente con la tarjeta American Express o con puntos Membership Rewards.
Las garantías, exclusiones de garantías, deducibles y métodos de implementación se detallan en las Condiciones Generales de Seguro y Asistencia de la tarjeta American Express Blue, por favor lea atentamente.
Los puntos débiles de la tarjeta.
Para beneficiarse de un seguro de viaje con garantías más convincentes, sin duda es preferible optar directamente por una tarjeta American Express Gold de gama media (también gratuita durante el primer año).
Como aspecto negativo común a todas las tarjetas American Express, las transacciones realizadas en moneda distinta del euro están sujetas a una comisión de cambio del 2,8%. Las retiradas de efectivo, imposibles antes de los 6 meses de antigüedad y la activación de una opción “Express Cash”, se cargan el 2% del importe retirado con un cobro mínimo de 3€ (+ cualquier comisión de cambio).
Aunque el número de comerciantes afiliados a la red American Express sigue siendo inferior al de los afiliados a las redes competidoras Visa y Mastercard, la tasa de aceptación de tarjetas American Express está aumentando tanto en las principales marcas como entre los independientes, incluso en Internet.
Bono de suscripción
Al contratar por primera vez una tarjeta de pago American Express Blue, podrá beneficiarse de un bono de bienvenida de 6.000 puntos Membership Rewards.
El primer año de aportaciones de Tarjeta Azul es gratuito.
Esta promoción es válida hasta que American Express la retire (ver condiciones detalladas).
Con mi patrocinio, podrás beneficiarte de una contribución vitalicia gratuita en sustitución del bono de bienvenida en puntos MR (haz clic aquí para acceder a las ofertas de patrocinio y luego en el enlace «ver todas las tarjetas» en la parte superior izquierda de la página que se abre para explorar la gama de tarjetas y elegir American Express Blue).
¿Cuál es tu beneficio favorito de la tarjeta American Express Blue?
