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Ya sea que sea un novato en el universo de las tarjetas de crédito o un veterano, siempre es bueno tener una tarjeta sólida de tarifa fija para los gastos diarios que tal vez no encaje en las categorías de bonificación de otras tarjetas. Varias opciones excelentes en el mercado pueden ayudarlo a ganar recompensas por cada compra.
Las dos principales tarjetas de gastos diarios sin cargo anual son la tarjeta de crédito Chase Freedom Unlimited® y Capital One Quicksilver Cash Rewards (consulte tasas y cargos). Ambos ofrecen un reembolso del 1,5% en todas las compras y muchos de los mismos beneficios. Entonces, ¿qué tarjeta es mejor para ti?
Comparación de Chase Freedom Unlimited y Capital One Quicksilver
TarjetaPersigue la libertad ilimitadaTarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash RewardsCuota anual $0 $0 (ver tarifas y tarifas) oferta de bienvenidaObtenga un reembolso adicional del 1,5 % en todas las compras (hasta $20 000 gastados en el primer año) por un valor de hasta $300. Gane $200 después de gastar $500 en compras durante los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta. Tasa de recompensas 5 % de reembolso en viajes reservados a través de Chase Travel℠
3% de reembolso en comidas (incluidos servicios de comida para llevar y entrega elegibles)
3% de devolución en farmacias
1,5% de devolución en todas las demás compras
1,5% de devolución en todas las compras Otros beneficios
- Protección de coches de alquiler
- Seguro de cancelación e interrupción de viaje
- Protección de responsabilidad cero
- Protección de garantía extendida
- Protección de compra
- Membresía DashPass de cortesía durante 3 meses (activada antes del 31 de diciembre de 2027)
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- Hasta seis meses de créditos gratuitos en el estado de cuenta de membresía de Uber One (hasta el 14 de noviembre)
- Seguro de accidentes de viaje
- Protección de garantía extendida
- Protección de responsabilidad cero
- Acceso al entretenimiento de Capital One
Tarifa de transacción extranjera3% Ninguno (ver tarifas y tarifas)
Oferta de bienvenida de Chase Freedom Unlimited frente a Capital One Quicksilver
Actualmente, Capital One ofrece a los nuevos titulares de tarjetas Quicksilver Cash Rewards un bono en efectivo de $200 después de gastar $500 en compras dentro de los tres meses posteriores a la apertura de sus cuentas.
Por otro lado, Chase Freedom Unlimited ofrece a los nuevos titulares de tarjetas un reembolso adicional del 1,5% en todas las compras, sobre hasta $20,000 en gastos durante el primer año. Según Chase, eso equivale a un reembolso en efectivo de hasta $300.
Ganador: Persigue la libertad ilimitada. Si maximiza la oferta de bienvenida de esta tarjeta, obtendrá $100 adicionales en reembolso en efectivo.
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Beneficios de Chase Freedom Unlimited frente a Capital One Quicksilver
Chase Freedom Unlimited ofrece ventajas sólidas para una tarjeta sin tarifa anual, que incluyen protección de automóvil de alquiler, seguro de cancelación e interrupción de viaje, protección de responsabilidad cero, protección de garantía extendida y protección de compra.
La tarjeta también ofrece una membresía DashPass de cortesía durante tres meses (activada antes del 31 de diciembre de 2027). Después de eso, los titulares de tarjetas quedarán automáticamente inscritos en el programa a una tasa del 50% durante nueve meses.
Por otro lado, Quicksilver no cobra ninguna tarifa de transacción en el extranjero (consulte tarifas y tarifas), lo que no se puede decir de Chase Freedom Unlimited. Otros beneficios incluyen hasta seis meses de créditos gratuitos en el estado de cuenta de membresía de Uber One (hasta el 14 de noviembre), servicios de asistencia en viajes las 24 horas, seguro contra accidentes en viajes, garantía extendida, servicio de conserjería, experiencias culinarias exclusivas, eventos deportivos y musicales a través de Capital One Entertainment. y protección de responsabilidad cero.
Ganador: Capital One Quicksilver. Una membresía Uber One gratuita de seis meses es un beneficio fantástico para una tarjeta sin tarifa anual.
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Obtener reembolsos en efectivo en Chase Freedom Unlimited frente a Capital One Quicksilver
Capital One Quicksilver ofrece un reembolso sencillo del 1,5% en todas las compras, una tasa de ganancia general sólida para una tarjeta de reembolso en efectivo.
Sin embargo, Chase Freedom Unlimited ofrece un reembolso del 5 % en viajes reservados a través de Chase Travel, un reembolso del 3 % en comidas (incluidos servicios de comida para llevar y entrega elegibles), un reembolso del 3 % en farmacias y un reembolso del 1,5 % en todas las demás compras. Entonces, aunque iguala la tasa de ganancias general de Quicksilver, Freedom Unlimited también tiene valiosas categorías de bonificación.
Ganador: Persigue la libertad ilimitada. Sus categorías de bonificación adicionales lo convierten en el claro ganador aquí.
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Canjear reembolsos en efectivo en Chase Freedom Unlimited frente a Capital One Quicksilver
El reembolso en efectivo acumulado de su tarjeta Chase Freedom Unlimited se puede canjear de varias maneras. Puede canjearlo como crédito en el estado de cuenta o por depósito directo en la mayoría de las cuentas corrientes y de ahorro de EE. UU. Además, puede utilizar sus recompensas para obtener tarjetas de regalo o reservar viajes a través de Chase Travel.
El reembolso en efectivo obtenido con la tarjeta Capital One Quicksilver también se puede canjear de varias formas. Puede aplicarlo como crédito en el estado de cuenta, recibirlo como cheque o tarjeta de regalo o aplicarlo directamente para cubrir un cargo específico en su estado de cuenta. Además, no se requiere un monto mínimo de reembolso.
Para canjear su reembolso en efectivo, inicie sesión en su cuenta a través de la aplicación o la computadora y seleccione fácilmente su método de canje preferido.
Ganador: Atar. Estas dos tarjetas tienen opciones de canje idénticas.
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Transferir reembolsos de efectivo con Chase Freedom Unlimited frente a Capital One Quicksilver
Si tiene la tarjeta Chase Sapphire Preferred®, Chase Sapphire Reserve® o la tarjeta de crédito Ink Business Preferred®, puede convertir sus recompensas Chase Freedom Unlimited y obtener acceso a la selección completa de Chase de 14 socios de transferencia.
Esta combinación le permite maximizar el valor de sus recompensas al ampliar sus opciones de canje en una amplia gama de beneficios de viaje.
En el lado de Capital One, puede convertir el reembolso en efectivo obtenido con su tarjeta Quicksilver en millas Capital One si tiene una tarjeta de crédito para ganar millas, como la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards o la tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards. Esto otorgará acceso a los más de 15 socios de transferencia de Capital One.
Ganador: Persigue la libertad ilimitada. Los puntos Chase Ultimate Rewards valen más que las millas Capital One cuando se utilizan socios de transferencia, según las valoraciones de TPG de julio de 2024 (2,05 centavos por punto frente a 1,85 centavos por punto).
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¿Debería adquirir Chase Freedom Unlimited o Capital One Quicksilver?
Ambas tarjetas ofrecen al menos un reembolso en efectivo del 1,5% en todas las compras y ninguna cobra una tarifa anual. Chase Freedom Unlimited es la mejor opción para la mayoría, con tasas de ganancia más altas y puntos más valiosos si tiene una tarjeta Chase premium. Por el contrario, Quicksilver ofrece créditos en el estado de cuenta de Uber One y sin cargo por transacciones en el extranjero (consulte tarifas y cargos), por lo que si esos beneficios son importantes para usted, esta tarjeta es la mejor opción.
En pocas palabras
Cada tarjeta está diseñada para un público diferente. Para los principiantes en el juego de puntos y millas, Chase Freedom Unlimited puede complementar una tarjeta Chase Ultimate Rewards. Por otro lado, Quicksilver es una tarjeta de crédito sólida e independiente si tiene más de 5/24 años, con su lista de protecciones de viaje y sin cargos por transacciones en el extranjero (consulte tarifas y cargos).
No importa cuál elija, asegúrese de seguir nuestros 10 mandamientos para tarjetas de crédito con recompensas para aprovechar al máximo su nueva tarjeta.
Para obtener más información, lea nuestras reseñas completas de Chase Freedom Unlimited y Capital One Quicksilver Cash Rewards.
Solicite aquí: Chase Freedom Unlimited
Más información: Recompensas en efectivo de Capital One Quicksilver
Para los productos de Capital One enumerados en esta página, algunos de los beneficios pueden ser proporcionados por Visa® o Mastercard® y pueden variar según el producto. Consulte la Guía de Beneficios respectiva para obtener detalles, ya que se aplican términos y exclusiones.
