Cuando se trata de tarjetas de recompensas de viaje, normalmente obtienes lo que pagas en términos de categorías de bonificación y ventajas. Es por eso que generalmente comparamos tarjetas dentro de una sola categoría para tratar de encontrar la mejor tarjeta de recompensas premium o las mejores tarjetas sin tarifa anual.
El problema es que el Tarjeta Dorada American Express® no encaja claramente en ninguna categoría. Se encuentra en la línea entre el nivel básico y el premium, y ofrece categorías de bonificación para amantes de la gastronomía de alto valor a una tarifa anual manejable.
Hoy veremos cómo se compara con Chase Sapphire Reserve®, una de las mejores tarjetas para viajes y cenas.
Comparación de Sapphire Reserve y Amex Gold
Comencemos con una descripción general rápida de los aspectos más destacados de cada tarjeta:
| Reserva Chase Zafiro | Tarjeta Dorada American Express® | |
|---|---|---|
| Cuota anual | $550 | $250 (ver tarifas y tarifas) |
| oferta de bienvenida | 75.000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $4.000 en los primeros tres meses de apertura de la cuenta | Gane 60,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $6,000 en compras elegibles con su nueva tarjeta dentro de los primeros seis meses de membresía de la tarjeta. (Nota: Podrías recibir una oferta más alta a través de CardMatch)
Esta oferta está sujeta a cambios en cualquier momento. |
| Categorías de bonificación | 10 puntos por dólar en compras de hoteles y alquiler de automóviles a través de Chase Travel℠
10 puntos por dólar en Lyft (hasta marzo de 2025). 5 puntos por dólar en compras de vuelos a través de Chase Travel 3 puntos por dólar en viajes y comidas 1 punto por dólar en todas las demás compras |
4 puntos por dólar en restaurantes y supermercados de EE. UU. (los supermercados de EE. UU. tienen un límite de $ 25 000 por año calendario, luego 1 punto por dólar)
3 puntos por dólar en vuelos reservados directamente con la aerolínea o amextravel.com 1 punto por dólar en todas las demás compras |
| Créditos del estado de cuenta anual | Crédito de viaje anual de $300 |
Hasta $10 de crédito mensual para comidas en los siguientes socios: Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y ubicaciones selectas de Shake Shack (hasta $120 al año). Se requiere inscripción Hasta $10 de crédito Uber mensual en forma de Uber Cash que se puede usar en viajes Uber en EE. UU. y pedidos de Uber Eats (hasta $120 al año). Se requiere inscripción |
| Otros beneficios de la tarjeta | Membresía Priority Pass Select
Acceso a las salas VIP Chase Sapphire Membresía de DoorDash DashPass y $5 de crédito mensual en el estado de cuenta de DoorDash hasta diciembre Membresía Lyft Rosa Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry/TSA PreCheck Seguro de cancelación/interrupción de viaje Seguro de pérdida y retraso de equipaje |
Hasta $100 de crédito de propiedad al reservar estadías elegibles de dos noches o más a través de Amex Hotel Collection
Reembolso por retraso de viaje* Reembolso por pérdida o daño de equipaje** |
*La elegibilidad y el nivel de beneficios varían según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Las pólizas están suscritas por New Hampshire Insurance Company, una empresa de AIG.
**La elegibilidad y el nivel de beneficios varían según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Las pólizas están suscritas por AMEX Assurance Company.
Oferta de bienvenida de Sapphire Reserve frente a Amex Gold
Ambas tarjetas ofrecen valiosas ofertas de bienvenida que pueden ayudarle a financiar su próximo gran viaje.
Chase Sapphire Reserve ofrece a los nuevos solicitantes 75,000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $4,000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta.
Mientras tanto, el Tarjeta Amex Oro ofrece 60,000 puntos Membership Rewards después de gastar $6,000 en compras elegibles dentro de los primeros seis meses de membresía de la tarjeta. TPG valora las Recompensas de Membresía en 2 centavos cada una, lo que hace que la oferta de Amex Gold valga $1,200. Mientras tanto, valoramos los puntos Ultimate Rewards en 2,05 centavos cada uno, lo que hace que el bono Sapphire Reserve valga $1538.
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Sin embargo, podría recibir 75,000 puntos de bonificación Membership Rewards adicionales después de gastar $ 6,000 en los primeros tres meses para Amex Gold a través de CardMatch (las ofertas están sujetas a cambios en cualquier momento).
Por supuesto, el valor del bono es sólo una parte de la ecuación. También debe asegurarse de ser elegible para solicitar cualquiera de estas tarjetas, ya que tanto Chase como Amex tienen diferentes restricciones sobre la elegibilidad para el bono de bienvenida.
Ganador: Reserva Chase Sapphire. Su oferta de bienvenida al público aporta más valor.
Relacionado: Pruebe la herramienta CardMatch de TPG para ver si califica previamente para una oferta de bienvenida más alta
Beneficios de Sapphire Reserve frente a Amex Gold
Aquí es donde comenzamos a ver surgir las mayores diferencias, ya que Chase Sapphire Reserve es una tarjeta de viaje premium de lujo con ventajas a la altura.
Comencemos con el beneficio más importante que puede ayudar a compensar la tarifa anual de $550 de la tarjeta: un crédito de viaje anual de $300. Este crédito se aplica automáticamente a una amplia gama de compras de viajes, incluidos pasajes aéreos y hoteles.
Sapphire Reserve también viene con una membresía Priority Pass Select completa, que incluye privilegios de invitado y acceso a restaurantes Priority Pass (hasta julio) y acceso a Chase Sapphire Lounges para titulares de tarjetas y hasta dos invitados. Con Reserve, también obtendrá acceso a un servicio de conserjería premium, un crédito para la tarifa de solicitud de Global Entry/TSA PreCheck y varias pólizas de seguro de viaje y equipaje útiles.
Los titulares de tarjetas también disfrutan de un mínimo incluido de un año de entrega de alimentos gratuita con DoorDash DashPass (cuando se activa antes del 31 de diciembre).
Amex Gold recompensa a los amantes de la gastronomía con un crédito mensual para comidas de hasta $10 válido en los siguientes comercios: Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y ubicaciones selectas de Shake Shack. Los titulares de tarjetas también reciben hasta $120 en Uber Cash anual emitido en incrementos mensuales de $10 y válido para viajes en Uber o compras en Uber Eats. Si maximiza ambos beneficios, terminará con $240 en créditos en el estado de cuenta anual, borrando casi por completo la tarifa anual de $250 de la tarjeta (consulte tarifas y tarifas). Se requiere inscripción para beneficios seleccionados.
Ganador: Reserva Chase Sapphire. Ofrece más ventajas en casi todas las categorías que el Amex Gold, más económico. Sin embargo, en última instancia, necesitará ver qué beneficios de la tarjeta podrá utilizar fácilmente.
Relacionado: Cómo utilizar el crédito para comidas Amex Gold
Ganar puntos en Sapphire Reserve frente a Amex Gold
Así es como se comparan las dos tarjetas cuando se trata de ganar puntos por tus compras:
| Reserva Chase Zafiro | Tarjeta American Express Dorada | |
|---|---|---|
| Tasas de ganancia | 10 puntos por dólar en compras de hoteles y alquiler de autos a través del portal de viajes Chase
10 puntos por dólar en Lyft (hasta marzo de 2025) 5 puntos por dólar en vuelos comprados a través del portal de viajes Chase 3 puntos por dólar en viajes y comidas 1 punto por dólar en todas las demás compras |
4 puntos por dólar en restaurantes y supermercados de EE. UU. (los supermercados de EE. UU. tienen un límite de $ 25 000 por año calendario, luego 1 punto por dólar)
3 puntos por dólar en vuelos reservados directamente desde la aerolínea o amextravel.com 1 punto por dólar en todas las demás compras |
La Amex Gold está claramente diseñada para ser una tarjeta apta para los amantes de la gastronomía, y eso se refleja en las categorías de bonificación.
Esos 4 puntos por dólar en comestibles (un rendimiento del 8% según las valoraciones de TPG) es una de las mejores tasas de ganancias que encontrará con cualquier tarjeta. El Amex Gold también tiene ventaja a la hora de cenar en restaurantes, ya que sus 4 puntos por dólar (8% de rentabilidad) vuelven a ganar a los 3 puntos por dólar (6,15%) del Sapphire Reserve.
Para viajes, las tarjetas vinculan las compras de pasajes aéreos realizadas directamente con la aerolínea, pero la Reserva Zafiro es más fuerte para todas las demás compras de viajes. Las reservas de viajes, incluidos hoteles, viajes en grupo, alquiler de automóviles e incluso parquímetros y peajes, obtienen 3 puntos por dólar en Sapphire Reserve frente a 1 punto en Amex Gold. Como La Tarjeta Platinum® de American Expressel bono de pasaje aéreo de Amex Gold es limitado y solo se aplica a compras realizadas directamente con la aerolínea o en amextravel.com.
Ganador: Oro Americano. Estas tarjetas se dirigen a audiencias ligeramente diferentes, pero incluso antes de ajustarse a la tarifa anual más baja, Amex Gold ofrece un mayor potencial de ganancias.
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Canjear puntos en Sapphire Reserve frente a Amex Gold
TPG valora los puntos Chase Ultimate Rewards en 2,05 centavos y los puntos Amex Membership Rewards en 2 centavos, pero cada programa tiene fortalezas y debilidades que podrían hacer que usted elija uno sobre el otro.
Los puntos Chase se pueden canjear por viajes a través de Chase Travel℠ o por otros artículos como tarjetas de regalo e incluso como crédito en el estado de cuenta. También obtendrá una bonificación del 25 % al canjear puntos por viajes a través de Chase Travel.
Con Amex, puede canjear sus puntos para viajar directamente a través de AmexTravel.com o, si es como el escritor de TPG Ryan Wilcox y prefiere las opciones más simples, por tarjetas de regalo y créditos en el estado de cuenta.
Sin embargo, en ambos casos, normalmente será mejor que transfieras tus puntos a uno de los socios de transferencia de Chase o Amex para obtener el máximo valor.
Ganador: Atar. Ambos programas de viaje son comparables y extremadamente valiosos.
Transferencia de puntos en Sapphire Reserve frente a Amex Gold
Los programas Chase Ultimate Rewards y American Express Membership Rewards tienen varios socios de transferencia de alto valor en común, incluidos Virgin Atlantic, Singapore KrisFlyer, Air France-KLM Flying Blue, Emirates Skywards y British Airways Executive Club.
Los puntos Amex probablemente obtendrán una ventaja si lo que busca principalmente es volar en vuelos de cabina premium de larga distancia, gracias a socios de transferencia 1:1 como ANA Mileage Club y Air Canada Aeroplan. Chase tiene menos socios de transferencia aérea, pero es mucho mejor para aquellos que buscan canjear puntos por estadías en hoteles, gracias a las transferencias 1:1 a World of Hyatt.
Los socios de transferencia son la mejor manera de maximizar sus puntos, especialmente si desea hospedarse en hoteles de lujo o volar en elegantes cabinas premium. Sin embargo, si valora la simplicidad y la flexibilidad, Chase Sapphire Reserve ofrece otra opción de canje que podría interesarle.
Ganador: Atar. Factores como sus preferencias de viaje y el aeropuerto de origen podrían fácilmente empujarlo a elegir un programa u otro.
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¿Debería adquirir Sapphire Reserve o Amex Gold?
Si es elegible para ambas tarjetas, forman una combinación de estrellas y hay un caso real para tener ambas en su billetera. Estas dos tarjetas se complementan muy bien en cuanto a beneficios y obtención y canje de puntos. Pero si debe elegir entre uno u otro, tendrá que decidir si desea mejores tasas de ganancias y una tarifa anual más baja (Amex Gold) o beneficios de viajes de lujo (Sapphire Reserve).
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Línea de fondo
A pesar de no ser técnicamente una tarjeta premium, la Oro Americano le da a Chase Sapphire Reserve una carrera por su dinero en varias categorías diferentes.
Estas dos tarjetas se complementan bastante bien pero también se dirigen a públicos ligeramente diferentes. Amex Gold es una tarjeta de referencia para todo lo relacionado con la comida, mientras que Sapphire Reserve se centra en experiencias de viajes de lujo.
Para obtener más detalles, consulte nuestras reseñas completas de Amex Gold y Chase Sapphire Reserve.
Aplicar aquí: Oro Americano
Solicite aquí: Chase Sapphire Preferred
Para conocer las tarifas y tarifas de la tarjeta Amex Gold, haga clic aquí.
