Descripción general de la tarjeta de crédito Venmo
La tarjeta de crédito Venmo ofrece una conexión perfecta con su cuenta Venmo y no tiene cuota anual. Además, se adapta automáticamente a sus hábitos de gasto con sus categorías de bonificación. Quienes buscan un reembolso en efectivo sin complicaciones y sin lujos disfrutarán de esta tarjeta. Calificación de la tarjeta*: ⭐⭐⭐
*La calificación de la tarjeta se basa en la opinión de los editores de TPG y no está influenciada por el emisor de la tarjeta.
La tarjeta de crédito Venmo es emitida por Synchrony Bank, está disponible en cinco colores y lleva el nombre de un popular sistema de pago entre pares. Sin embargo, la tarjeta es más que solo el nombre que lleva, ya que ofrece una estructura de ganancias de calidad y una variedad de opciones de canje que agradarán a muchas personas.
No tiene cuota anual y tiene una puntuación de crédito recomendada de 670.
A pesar de la singularidad de elegir el color que desea para su tarjeta, la falta de una tarifa anual en la tarjeta Venmo también genera una falta de beneficios que puede estar buscando en una tarjeta de crédito.
¿La tarjeta Venmo merece un lugar en tu billetera? Esto es lo que necesitas saber para tomar esa decisión.
La información de la tarjeta de crédito Venmo ha sido recopilada de forma independiente por The Points Guy. Los detalles de la tarjeta que aparecen en esta página no han sido revisados ni proporcionados por el emisor de la tarjeta.
Pros y contras de la tarjeta de crédito Venmo
| Ventajas | Contras |
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Oferta de bienvenida de la tarjeta de crédito Venmo
La tarjeta Venmo ofrece ocasionalmente bonificaciones de bienvenida. Sin embargo, no siempre hay bonificaciones disponibles, por lo que el valor obtenido al solicitar la tarjeta cambia.
Es posible que veas ofertas de bienvenida por tiempo limitado, como ganar $150 después de cumplir con ciertos requisitos de gasto, en tu cuenta de Venmo. Si deseas solicitarla, espera hasta que haya un bono similar disponible.
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Beneficios de la tarjeta de crédito Venmo
La tarjeta Venmo se puede emitir como una tarjeta Visa tradicional o Visa Signature. Según el tipo de tarjeta que reciba, disfrutará de beneficios como reemplazo de tarjeta de emergencia y desembolso de efectivo de emergencia, exención de responsabilidad por daños por colisión de vehículos de alquiler, póliza de responsabilidad cero y asistencia en la carretera.
La tarjeta Venmo tiene tu código QR personal, por lo que las personas pueden escanearla e ir directamente a tu perfil de Venmo para enviarte dinero. La tarjeta también está integrada con la aplicación Venmo para realizar un seguimiento de la actividad y puedes aplicar los pagos de tus amigos directamente a la factura de tu tarjeta de crédito.
También puede acceder a un número de cuenta virtual instantáneamente después de la aprobación de la tarjeta, lo que significa que puede usar la tarjeta de inmediato mientras espera que llegue por correo.
Como es una tarjeta sin cuota anual, no esperes ventajas como créditos para viajes, acceso a salas VIP o seguro de viaje. Si buscas esos beneficios, considera una tarjeta de crédito con recompensas para viajes.
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Cómo obtener reembolsos en efectivo con la tarjeta de crédito Venmo
Es importante obtener una tarjeta de crédito que le permita ganar puntos adicionales o reembolsos en efectivo en las categorías en las que gasta dinero habitualmente. Sin embargo, los hábitos de gasto cambian.
¿Qué sucede si tiene que elegir sus categorías preferidas con anticipación y luego recibe una factura elevada? Las tarjetas que se ajustan automáticamente a sus hábitos de gasto, como la tarjeta de crédito Venmo, pueden ser ideales para esta situación.
Obtendrás un reembolso en efectivo del 3 % en tu categoría de gasto principal en cada período de facturación, y la categoría se ajustará automáticamente en función de cuál de las siguientes categorías uses con más frecuencia:
- Facturas y servicios públicos (incluidas las suscripciones vigentes, como las de streaming)
- Restaurantes y vida nocturna
- Entretenimiento
- Gas
- Tienda de comestibles (incluidos los clubes mayoristas)
- Salud y Belleza
- Transporte
- Viajar
- Otro
Recibirás un reembolso del 2 % en tu siguiente categoría de gasto más alta y un reembolso del 1 % en otras compras.
No hay límites de ganancias, lo cual es una ventaja agradable de esta estructura de ganancias. Tenga en cuenta que no obtendrá reembolsos en efectivo cuando envíe dinero, como transferencias electrónicas de fondos, transferencias de dinero o transferencias bancarias.
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Cómo canjear reembolsos en efectivo en la tarjeta de crédito Venmo
Todas las recompensas de la tarjeta Venmo se agregarán al saldo de su cuenta Venmo dentro de los tres días posteriores al cierre de un estado de cuenta. Tiene dos opciones para sus ganancias.
Primero, puedes usar el reembolso en efectivo en tu saldo de Venmo para pagar facturas o enviar dinero a amigos.
Como alternativa, puedes canjear tus ganancias para comprar criptomonedas automáticamente. Las opciones incluyen Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum y Litecoin. La compra automática no tiene una tarifa de transacción de criptomonedas, a diferencia de las compras de criptomonedas estándar con Venmo.
Dado que sus recompensas se canjean en efectivo, tienen un valor fijo de 1 centavo. Con recompensas de tasa fija, nunca se preguntará cuánto valen sus ganancias. Esto puede ser una parte importante de su estrategia general de puntos y millas.
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¿Qué tarjetas compiten con la tarjeta de crédito Venmo?
Además de la tarjeta de crédito Venmo, existe la tarjeta de débito Venmo, que permite obtener reembolsos en efectivo a partir de las ofertas Venmo con tecnología de Dosh. Sin embargo, si buscas una tarjeta de crédito, vale la pena evaluar estas alternativas para ver si son más adecuadas para ti:
- Si quieres una tarjeta de una aplicación de pago y un 2% de reembolso en todo: La tarjeta PayPal Cashback Mastercard® no tiene una tarifa anual y ofrece un reembolso del 3 % en pagos con PayPal y del 2 % en otras compras. Según sus hábitos de gasto, puede obtener ganancias con esta tasa de ganancias. Para obtener más información, consulte nuestra reseña completa de la tarjeta PayPal Cashback Mastercard.
- Si desea obtener una mayor tasa de ganancias eligiendo categorías con anticipación: La tarjeta US Bank Cash+® Visa Signature® te permite obtener un reembolso en efectivo del 5 % en dos categorías preseleccionadas, además de un reembolso del 2 % en otra categoría que elijas. Sin embargo, solo obtendrás un reembolso del 5 % en compras de $2000 en las categorías que elijas. Esta tarjeta no tiene tarifa anual (consulta las tarifas y los cargos). Para obtener más información, consulta nuestra reseña completa de la tarjeta Cash+ Visa.
- Si desea opciones adicionales para utilizar sus ganancias: El Tarjeta Citi Double Cash® (ver tarifas y cargos) gana 2 puntos Citi ThankYou por cada dólar gastado en todas las compras: 1 punto por dólar al realizar la compra y 1 punto por dólar al pagar tu factura. Puedes canjear tus puntos o usarlos con socios de viajes para mayor flexibilidad. Para obtener más información, consulta nuestra reseña completa de Citi Double Cash.
La información de las tarjetas PayPal Mastercard y US Bank Cash+ Visa ha sido recopilada de forma independiente por The Points Guy. Los datos de la tarjeta que aparecen en esta página no han sido revisados ni proporcionados por el emisor de la tarjeta.
Para conocer opciones adicionales, consulte nuestra lista completa de las mejores tarjetas de crédito con devolución de efectivo y las mejores tarjetas de crédito sin tarifa anual.
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¿Vale la pena la tarjeta de crédito Venmo?
Para los fanáticos de Venmo, esta puede ser una gran tarjeta, ya que obtendrá reembolsos en efectivo en categorías que se adapten a usted. Sin embargo, si no usa la aplicación Venmo con frecuencia, tener que hacerlo para usar la tarjeta de crédito Venmo podría ser un gran cambio. La tarjeta también carece de protecciones de seguro o beneficios de funciones más allá de sus tasas de ganancia, lo que puede ser un factor decisivo para algunos.
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Línea de fondo
Ganar dinero extra en efectivo en categorías que se ajusten a ti (y que lo hagan automáticamente) puede ser genial, siempre que esto no se haga a expensas de tus compras diarias. Si tus compras son variadas, es posible que te resulte mejor una tarjeta que te permita obtener dinero extra en efectivo en varias categorías o que te devuelva un 2 % en cada compra.
Sin embargo, si utiliza Venmo con frecuencia y sus hábitos de gasto suelen inclinarse hacia una sola categoría de gasto, podría obtener un buen valor de la tarjeta de crédito Venmo.
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