Soy un gran partidario de reevaluar las tarjetas de crédito cada año para ver si todavía merecen un lugar en mi billetera y si vale la pena pagar esa tarifa anual nuevamente.
Para mí, esto es válido ya sea que la tarifa anual sea de $50 o $550, el último de los cuales es lo que cuesta Chase Sapphire Reserve.
Como tarjeta premium, Sapphire Reserve está repleta de beneficios y ventajas. Pero, ¿las ventajas merecen el precio una vez que has usado los puntos del bono de registro?
Examinemos si Chase Sapphire Reserve vale la tarifa anual más allá de la oferta de bienvenida del primer año.
Bono de bienvenida
Actualmente, Chase Sapphire Reserve ofrece a los nuevos solicitantes la oportunidad de ganar 60,000 puntos Ultimate Rewards adicionales después de gastar $4,000 en la tarjeta dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.
Las valoraciones de TPG fijan los puntos Ultimate Rewards en 2,05 centavos cada uno, lo que hace que este bono valga 1.230 dólares.
Chase dice que este bono vale $900 en términos de viajes, lo cual es exacto si canjeas tus puntos dentro del portal de viajes de Chase. En esas reservas, los titulares de tarjetas Sapphire Reserve pueden canjear sus puntos por un valor fijo de 1,5 centavos cada uno.
Sin embargo, es posible recibir más valor al canjear sus puntos si los usa con las 14 aerolíneas y hoteles asociados de Chase. A menudo, puede obtener más de 2 centavos por punto al canjear por vuelos en clase ejecutiva o habitaciones de hotel durante costosos períodos de viajes de vacaciones.
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Membresía Priority Pass Select
Después de inscribirse para obtener una membresía Priority Pass Select, podrá visitar más de 1400 salas VIP de aeropuertos. Aquí podrá disfrutar de cosas como asientos más cómodos, una zona de espera más tranquila en comparación con sentarse en la puerta y comida y bebida gratis.
Muchas salas también ofrecen duchas gratuitas y Wi-Fi exclusivo, que puede ser más rápido que usar la misma conexión que utilizan miles de personas en la terminal del aeropuerto.
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Además, aquellos que tienen una membresía Priority Pass de Chase pueden acceder a restaurantes afiliados a Priority Pass en aeropuertos selectos.
Aquellos con una membresía Priority Pass de tarjetas American Express emitidas en los EE. UU. no pueden visitar estos restaurantes sin pagar las comidas de su bolsillo.
Cuando cenas en estos restaurantes, puedes disfrutar de una cierta cantidad de alimentos y bebidas gratis, a menudo en un rango de $28 por persona. Y sus invitados gratuitos no se limitan a los salones; También puedes llevar invitados a estos restaurantes, lo que significa un almuerzo gratis en el aeropuerto para dos o tres personas mientras esperas el embarque.
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Hasta $300 en crédito de viaje anual
Aprovechar hasta $300 en crédito de viaje anual significa que puede compensar más de la mitad de la tarifa anual de Sapphire Reserve solo con este beneficio.
Lo que cuenta como viaje para este crédito de $300 cada año es bastante amplio: boletos de autobús, vuelos, hoteles y más.
La mejor parte del beneficio es que se aplica automáticamente a los primeros $300 que gasta en viajes cada año de titular de la tarjeta, lo que significa que está vinculado a la fecha en que abrió la tarjeta, no al año calendario.
Cualquier compra que califique activará automáticamente el crédito y debería ver un crédito en el estado de cuenta, generalmente dentro de un día, que compensará su compra. Esto sucederá hasta que haya agotado su crédito de $300 y se reanudará durante el próximo año como titular de su tarjeta.
Esta puede ser una excelente manera de compensar los costos de viaje por los cuales no puede canjear puntos y millas, como un hotel boutique que no forma parte de un programa de puntos o pagar su costoso traslado en hidroavión a su resort en las Maldivas.
Comida gratis
Gracias a algunas asociaciones, los titulares de tarjetas Sapphire Reserve pueden aprovechar $20 al mes en comida gratis y exención de tarifas de envío.
Esto proviene de hasta $15 por mes en créditos para compras de Instacart, una asociación de DoorDash que ofrece una membresía DashPass de cortesía hasta finales de 2024 y $5 por mes en créditos (que puede acumular hasta un máximo de $15 en créditos en su cuenta). ).
Si utiliza estos créditos en su totalidad cada mes, serán $240 en el transcurso de un año. Esto, junto con el crédito de viaje de $300, esencialmente eleva el costo de la tarifa anual de la Reserva a $10 y eso sin aprovechar otros beneficios que ofrece esta tarjeta.
Protecciones de viaje y compras de primer nivel
Los beneficios de seguro que se ofrecen en Sapphire Reserve son algunos de los mejores disponibles.
Debido a que Sapphire Reserve es una tarjeta Visa Infinite, recibirá los beneficios que acompañan al programa.
Esto incluye seguro primario de alquiler de automóvil, cobertura de cancelación y retraso de viaje, reembolso por pérdida de equipaje, servicio de conserjería y acceso a Luxury Hotel & Resort Collection.
También obtendrá protecciones que brindan un valor inconmensurable en caso de que surja una emergencia durante sus vacaciones, como beneficios médicos y dentales de emergencia y seguro de transporte y evacuación de emergencia.
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La mejor parte de estos beneficios de viaje es que muchos de ellos se aplican si paga solo una pequeña parte de su viaje con la tarjeta, como usar puntos Ultimate Rewards para canjear un hotel o pagar los impuestos y tarifas de una reserva premiada.
Sin embargo, también existen beneficios de seguro que pueden ayudar a proteger los artículos que compra al pagar con Sapphire Reserve.
Esto incluye protección de compra de hasta $10,000 por reclamo y hasta $50,000 por cuenta para artículos que compró dentro de los últimos 120 días y que están rotos o son robados.
También incluye protección de garantía extendida (que agrega un año adicional a una garantía del fabricante de tres años o menos) y protección de devolución (cuando un comerciante no acepta una devolución por un artículo que compró en los últimos 90 días, hasta $500 por artículo). y hasta $1,000 por año).
Estatus y ventajas de lujo
Los titulares de tarjetas reciben el estatus élite de cortesía con National Car Rental y Avis y descuentos de Silvercar de Audi. Los beneficios del estatus Elite de alquiler de autos incluyen cosas como saltarse la fila cuando recoges tu auto, mejoras a un auto mejor y/o agregar un segundo conductor gratis a tu reserva.
Además, puede igualar su nivel de estatus con el de otros programas, obteniendo el estatus Elite de forma gratuita en múltiples programas de fidelización de alquiler de vehículos para ampliar sus opciones.
Si bien Sapphire Reserve no ofrece ningún nivel de estatus de hotel o aerolínea de élite, eso no significa que la tarjeta carezca de ventajas similares a las de estatus en estas estadías.
Los titulares de tarjetas pueden acceder a Chase’s Luxury Hotel & Resort Collection, que ofrece beneficios como mejoras de habitación, desayuno gratis todos los días y un crédito en la propiedad por valor de hasta $100 en estas reservas.
Los titulares de tarjetas también tienen acceso a beneficios exclusivos, como salones en estadios como el Madison Square Garden, cenas exclusivas, eventos y experiencias VIP o beneficios especiales en el torneo de tenis US Open, por nombrar algunos.
Sapphire Reserve también reembolsa la tarifa de solicitud con Global Entry, TSA PreCheck o Nexus. Este beneficio está disponible una vez cada cuatro años.
Otros beneficios
Otro punto fuerte de Sapphire Reserve es su estructura de ganancias.
Los titulares de tarjetas ganan 10 puntos por dólar en hoteles y alquileres de automóviles comprados a través del portal de viajes Chase Ultimate Rewards, 10 puntos por dólar en compras de restaurantes a través de Chase Ultimate Rewards, 5 puntos por dólar en vuelos comprados a través de Chase Travel, 3 puntos por dólar en todos los demás viajes (excluyendo el crédito de viaje de $300) y compras de comidas en todo el mundo y 1 punto por dólar en todo lo demás.
Además, los titulares de tarjetas obtienen dos años gratuitos de Lyft Pink All Access cuando se activan antes del 31 de diciembre de 2024 y ganan 10 puntos por dólar en viajes de Lyft hasta marzo de 2025.
Si bien puede dudar en reservar a través de un portal de viajes por temor a no recibir los beneficios de su estatus de élite en los hoteles, hay ocasiones en las que puede tener sentido.
Estos incluyen hoteles que no participan en programas de fidelización o si no tiene el estatus de élite en ese programa de hotel. Reservar a través del portal para obtener puntos adicionales o utilizar sus puntos a una tasa de canje más alta puede tener sentido en estos escenarios.
Incluso si no desea reservar con el portal de Chase, obtendrá un respetable retorno del 6% sobre el gasto en comidas y en una categoría de viajes amplia, según las valoraciones de TPG.
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Línea de fondo
Con una considerable tarifa anual de $550, definitivamente vale la pena considerar los pros y los contras de ser titular de una tarjeta Chase Sapphire Reserve.
Le recomendamos que sus consideraciones incluyan cómo encajará esta tarjeta en su estrategia de puntos y millas y si las ventajas y beneficios que la acompañan valen la pena para usted; recuerde, solo brindan valor si las usa.
Mire qué valor puede agregar Sapphire Reserve a sus gastos diarios y a sus necesidades de viaje y cuánto dinero gastaría si no tuviera estos beneficios. Eso le ayudará a decidir si la cuota anual vale la pena en su situación particular.
Solicite aquí: Chase Sapphire Reserve con una oferta de bienvenida de 60,000 puntos después de gastar $4,000 en compras con su nueva tarjeta dentro de los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta.
